満倉FP事務所|岡山市北区のファイナンシャルプランナー事務所|各種保険、住宅ローン、自動車保険・火災保険についてのご相談

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よくあるご質問

よくある質問をご紹介

Qファイナンシャルプランナー(FP)って何ですか? どんな資格ですか?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、お客様の現在の状況と今後の希望や目標を把握し、その目標を達成する為の計画(ライフプラン)を作り具体的な対策をアドバイスして実行のお手伝いをしていく専門家です。
ファイナンシャルプランナーは、米国社会において1970年代の金融革命の中で生まれました。個人の生涯設計(ライフプラン)に対応した総合的な資産設計(ファイナンシャル・プランニング)の必要性は日本国内でも高まっています。金融ビックバンや年金制度改革、加速する少子高齢化等個人を取り巻く環境が変化していく中、総合的な資産設計に関する知識・技能・倫理観を持つ専門家が必要とされています。
FP資格は、1987年にわが国で設立された日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認定するAFP・CFP資格と2002年4月より職業能力開発促進法に基づくファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格・名称独占資格)があります。

Q会社経営をしていますが、法人業務の相談にものってもらえますか?

申し訳ございません。満倉FP事務所では、個人のお客様のご相談を中心に活動しております。法人のお客様の場合は、他の専門職の方をご紹介させて頂くこともございます。ご了承くださいませ。

Qライフプランって何ですか?

お客様の収入と支出、貯蓄やローン、家族構成などをお聞きし、それを元にこれから起こるであろう様々なライフイベント(結婚・住宅の購入・子供の教育費・老後)の予測をして、お客様それぞれのキャッシュフロー表を作ります。
この表を見るといつどれだけのお金が必要になる、この時期に足りなくなる…この部分が無駄である等の状況が一目瞭然になります。 その状況を分析し改善点を盛り込んだ新しいお金の表を作り、そのプラン通りに進めるようにすることがライフプランです。

Qライフプランって、1回作ったら今度はいつ作ったらいいのでしょうか?

社会情勢にもよりますが、年1回定期的に新たに作成されてはいかがでしょうか。法律やお客様の状況等は常に変わって行きます。心配な方は半年毎でもいいかもしれません。
大切なのは、社会情勢、お客様の家族構成など、状況に合わせてライフプランを実行するということです。

Q収入、資産、ローン等、住所や電話番号など個人的なことをお知らせするのに抵抗があります。

ご安心下さい。ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定及び守秘義務がありますので、お客様の個人情報は絶対にお守りします。ご自分の状況をいきなり話すことは心配なことかと思います。 ファイナンシャルプランナーとして中立、公正な立場で対応させて頂きます。
個人情報については「個人情報について」を参照ください。

Q本当に些細なことでも相談してもいいでしょうか?こんな質問したら笑われそうで相談しようか迷います。

本当は相談したいんだけど、どう説明したらいいか分からないってことありますよね。
でも、ファイナンシャルプランナーは、家計のホームドクターです。気になる事・不安な事を気軽にご相談してください。ライフプランを一緒に考えて行きましょう。

Qお支払い方法には、何がありますか?

お支払い方法は、面談時の手渡しと銀行振り込みの2種類ございます。領収書の発行も可能ですので、ご希望の方はお知らせください。

【振込先口座】
中国銀行 福渡支店
普通口座 1195946
口座名義  ミツクラエフピージムショ ミツクラマコト
※振込手数料はお客様にてご負担ください。

Q仕事が忙しくなかなか相談に行くことが出来ません。どうしたらいいでしょう?

メール相談をぜひご利用下さい。時間と場所を選ばずにあなたの自由な時間にご利用できます。ご家族や友達に今更聞けないこともメールでなら聞けることもあるでしょう。ご相談方法はとても簡単。こちらの「お問い合わせフォーム」からご連絡ください。折り返しご相談の詳細をお伺いする「メールご相談フォーム」をお送りしますので、フォームに従いご相談内容を送信ください。5日以内にお返事を差し上げます。

Q自宅に来てもらうことって出来ますか?

はい、大丈夫です。事前にご予約を入れて頂きお客様のご都合のいい日に、こちらから訪問いたします。(その場合別途交通費のご負担願います。)まずは「お問い合わせフォーム」からご連絡をください。折り返し、面談内容の詳細を伺う「面談ご予約フォーム」をお送りいたします。
また、県外など訪問ができないお客様の場合には、メールやお電話での相談、書類は郵送などで対応させて頂いております。

Q何かの商品を無理やり強要されたり、後で電話でしつこく…なんてことはないですよね?

もちろんございません。お客様の利益を第一に考えております。また、お客様のご要望がない限り、こちらから売り込みを行うことはありませんので、どうぞご安心ください。

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